Electronic Banking jest rozszerzeniem standardowej funkcjonalności bankowości elektronicznej w systemie ERP Microsoft Dynamics 365 Business Central, które usprawnia obsługę przelewów do banków i import wyciągów bankowych.
Dzięki Electronic Banking użytkownicy systemu ERP Dynamics 365Business Central mogą znacznie szybciej i poprawniej rozliczać płatności, korzystając z funkcji:
Electronic Banking to rozwiązanie skierowane zarówno do firm prowadzących działalność w jednym kraju, jak i firm globalnych. Ułatwiając wymianę danych z wieloma bankami w różnych krajach, Electronic Banking gwarantuje przedsiębiorstwom na całym świecie lepszą współpracę z międzynarodowymi kontrahentami.
Electronic Banking to rozwiązanie obejmujące aplikację bazową Electronic Banking Base App oraz rozszerzenia dedykowane dla banków w poszczególnych krajach (Electronic Banking Extension).
Aplikacja bazowa Electronic Banking Base App zawiera pełną funkcjonalność oraz interfejs dla standardowego formatu SEPA. Rozszerzenia dla danego kraju Electronic Banking Extension to aplikacje obsługujące specyficzne lokalne wymagania oraz interfejsy dedykowane banków w danym kraju.
Koncepcja rozwiązania Electronic Banking pozwala na elastyczne dodawanie interfejsów dla banków, z którymi firmy współpracują w różnych krajach. Electronic Banking może zatem znacząco ułatwiać firmom rozliczenia z lokalnymi i międzynarodowymi kontrahentami.
Obecnie trwają przygotowania Electronic Banking Extension PL – aplikacji, w ramach której dostępne są interfejsy dla banków w Polsce: Pekao S.A., PKO BP, ING, Santander, Danske Bank. Aplikacja będzie w pełni zintegrowana z innym rozwiązaniem autorstwa IT.integro: Polish Functionality – Starter Pack, które również jest rozszerzeniem systemu Dynamics 365 Business Central.
System ERP Dynamics 365 Business Central wraz z Electronic Banking i Polish Functionality – Starter Pack stanowią znakomite i komplementarne rozwiązanie dla firm prowadzących działalność w Polsce, spełniając wszystkie wymagania związane z obsługą przepisów prawnych, podatkowych i księgowych oraz integracją z bankami.
W ramach Electronic Banking dostarczono szereg udogodnień ułatwiających przetwarzanie płatności i wymianę danych z bankami. Aplikacja pozwala na automatyczne lub ręczne przygotowanie przelewów do banku kontrahenta w ramach systemu ERP Microsoft Dynamics 365 Business Central. Wprowadzone przelewy można zatwierdzić i przeglądać w rejestrze bankowości elektronicznej oraz przekazać do systemu bankowego. Możliwe jest również rozliczanie wyciągów bankowych dotyczących przelewów z zapisami ksiąg nabywców i dostawców, na podstawie których zostały utworzone.
Szablon paczek przelewów stanowi powiązanie interfejsu bankowego z konkretnym kontem bankowym zdefiniowanym w systemie Dynamics 365 Business Central. Dla każdego interfejsu bankowego można zdefiniować więcej niż jeden szablon. Szablony paczek przelewów pozwalają użytkownikowi na predefiniowanie wielu wzorców przelewów dla danego rachunku bankowego.
Dzięki integracji z systemem ERP aplikacja Electronic Banking ogranicza czas potrzebny do wygenerowania poleceń przelewów do niezbędnego minimum. Proces można całkowicie zautomatyzować poprzez zdefiniowanie szablonu paczki przelewów i wykorzystanie funkcji Sugeruj płatność. Sugerowanie płatności umożliwia automatyczne utworzenie wierszy płatności dla nierozliczonych zapisów księgi dostawców, nabywców lub pracowników. Dzięki tym funkcjom rola użytkownika sprowadza się do wskazania pozycji do zapłaty i przekazania do banków wygenerowanych poleceń w formie paczek przelewów. Zaproponowane przez system przelewy można zmienić lub usunąć. Polecenia przelewu można wprowadzać też ręcznie.
Wygenerowanie i przekazywanie przelewów do banku może być wykonane jednym kliknięciem. Plik może być zaimportowany do systemu bankowego przez użytkownika lub przekazany w pełni automatycznie poprzez usługę WebService i tam autoryzowany.
Electronic Banking umożliwia importowanie wyciągów bankowych z plików pobranych z systemu bankowego lub pobranie poprzez usługę WebService. Zaimportowane dane wyciągów bankowych są dalej przetwarzane w ramach dedykowanej struktury danych w aplikacji. Electronic Banking automatycznie wyszukuje konto dostawcy, nabywcy oraz pracownika dla każdej pozycji wyciągu bankowego.
Dzięki funkcji importu wyciągów bankowych proces ewidencji i uzgadniania wyciągu bankowego trwa znacznie krócej i jest pozbawiony błędów. Po zdefiniowaniu szablonu wyciągu bankowego dla danego banku, wymiana danych pomiędzy systemem Dynamics 365 Business Central i danym bankiem przebiega bezproblemowo.
Aplikacja do obsługi bankowości elektronicznej pozwala też na definiowanie priorytetów oraz wskazanie maksymalnej dozwolonej kwoty zapłaty, zapewniając tym samym automatyzację procesu płatności i elastyczność w zakresie rozliczeń z pracownikami i kontrahentami. Umożliwia tym samym efektywniejsze zarządzanie finansami firmy.
Zakończone paczki przelewów są przechowywane w formie nieedytowalnych archiwalnych paczek przelewów. Archiwalne paczki przelewów są źródłem danych dla interfejsów bankowych (na ich podstawie generowane są nowe pliki z przelewami). Są one również wykorzystywane w procesie automatycznego rozliczania wyciągów bankowych.
Wszelkie operacje dotyczące przelewów wykonywanych w ramach Electronic Banking można przeglądać na stronie Rejestr bankowości elektronicznej.
Aplikacja umożliwia modelowanie przepływu zadań użytkowników bankowości elektronicznej. W ramach procesów można przypisać użytkownikom role odpowiednie dla poszczególnych etapów procesów. W zależności od roli użytkownik może tworzyć, akceptować i zaksięgować wyciągi bankowe lub paczki przelewów.
Powszechnie używanymi standardami wymiany danych pomiędzy bankiem a systemami zewnętrznymi są pliki w formatach rodziny MT 100 (dla poleceń przelewów), SEPA (EUR) oraz MT 940 (dla wyciągów bankowych). Każdy bank może w pewnym zakresie dostosować ww. standardy do własnych wymagań, co powoduje, że ostateczne formaty danych różnią się pomiędzy bankami. Electronic Banking pozwala na elastyczną definicję formatu eksportowanych i importowanych plików. Obsługiwane są formaty MT, XML, CSV i SEPA.
Aplikacja Electronic Banking Base App oraz aplikacja Electronics Banking Extension PL (i inne rozszerzenia lokalne) będą udostępniane w kolejnych wersjach na stronach ofert AppSource. Aplikacje można zakupić, wprowadzając identyfikator partnera: Microsoft (IT.integro lub swojego) w formularzu zgłoszeniowym podczas instalacji.
Przemysław Madejski, Dyrektor Operacyjny, Cross Poland Sp. z o.o.